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截止時間：2011-09-10
國家外匯管理局關(guān)于擴大個人本外幣兌換特許業(yè)務試點的通知
匯發(fā)[2009]54號
國家外匯管理局天津、上海、江蘇、山東、廣東、北京、黑龍江、浙江、福建、廣西、海南、云南、新疆（省、自治區(qū)、直轄市）分局、外匯管理部，深圳、青島、廈門、寧波市分局：
2008年8月，國家外匯管理局批復在北京市和上海市開展個人本外幣兌換特許業(yè)務試點。試點以來，各項工作進展順利，達到預期效果。為促進個人本外幣兌換市場的合理競爭，進一步提升我國個人兌換服務的整體水平，經(jīng)國務院批準，現(xiàn)就擴大個人本外幣兌換特許業(yè)務試點有關(guān)事宜通知如下：
一、試點地區(qū)擴大為天津、上海、江蘇、山東、廣東、北京、黑龍江、浙江、福建、廣西、海南、云南、新疆等省市（自治區(qū)），及深圳、青島、廈門、寧波等計劃單列市。
二、試點地區(qū)所在地國家外匯管理局分局（外匯管理部）（以下簡稱“外匯分局”）原則上應根據(jù)本地區(qū)實際情況選擇區(qū)內(nèi)一個城市或一個地市級區(qū)域作為具體試點地區(qū)。
三、新增試點地區(qū)外匯分局應按照附件1和附件2的要求提交試點申請材料，報國家外匯管理局審核，國家外匯管理局將根據(jù)外匯分局的試點準備情況和當?shù)厥袌龅男枨笄闆r進行批復。
四、試點地區(qū)（含北京和上海）外匯分局批準增加新的個人本外幣兌換特許業(yè)務試點的經(jīng)營機構(gòu)（包括跨地區(qū)設(shè)立的經(jīng)營機構(gòu)），應對此前個人本外幣兌換特許業(yè)務試點情況進行總結(jié)，并附申請試點經(jīng)營機構(gòu)情況表（見附件2）報國家外匯管理局審核。
五、試點地區(qū)外匯分局應嚴格按照《個人本外幣兌換特許業(yè)務試點管理辦法》（見附件3）開展個人本外幣兌換業(yè)務試點工作，加強試點工作的宣傳與解釋，監(jiān)督個人本外幣兌換特許業(yè)務試點機構(gòu)執(zhí)行相關(guān)外匯管理規(guī)定，及時向國家外匯管理局報告有關(guān)試點情況。
聯(lián)系電話:010—68402310，68402313。
特此通知。
附件：
1、外匯分局上報試點申請材料的主要內(nèi)容
2、申請試點經(jīng)營機構(gòu)情況表（略）
3、個人本外幣兌換特許業(yè)務試點管理辦法
二〇〇九年十一月九日
附件1：
外匯分局上報試點申請材料的主要內(nèi)容
一、試點地區(qū)（城市）確定及理由，如是否即將舉辦重大涉外活動（賽事），是否為國家特殊政策扶持地區(qū)（特殊經(jīng)濟區(qū)域），是否為邊境口岸城市或旅游中心城市等。
二、該地區(qū)（城市）涉外經(jīng)濟情況，主要內(nèi)容包括；
?。ㄒ唬┥夏甓燃爱斈暝摰貐^(qū)個人匯兌情況；
?。ǘ┥夏甓燃爱斈暝摰貐^(qū)出入境人員情況；
?。ㄈ┥夏甓燃爱斈赉y行及外幣代兌機構(gòu)網(wǎng)點外幣兌換總體情況。
三、試點準備情況，主要內(nèi)容包括：
（一）外匯分局試點實施方案及準備情況，包括經(jīng)營機構(gòu)的選擇標準、宣傳、應急預案制定等；
（二）與當?shù)卣畢f(xié)調(diào)情況，包括當?shù)卣嚓P(guān)部門，如工商、稅務、金融辦、公安、海關(guān)、機場等部門的溝通協(xié)調(diào)情況；
?。ㄈ┥暾堅圏c經(jīng)營機構(gòu)情況介紹。
四、其他需要說明的事項。
附件3：
個人本外幣兌換特許業(yè)務試點管理辦法
第一章 總則
第一條 為適應對外交往中個人本外幣兌換服務的需要,根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》、《個人外匯管理辦法》等有關(guān)規(guī)定,制定本辦法。
第二條 本辦法所稱個人本外幣兌換特許業(yè)務，是指境內(nèi)非金融機構(gòu)經(jīng)國家外匯管理局批準，在試點區(qū)域或城市為個人辦理的人民幣與外幣之間的貨幣兌換業(yè)務。其中，個人包括境內(nèi)個人和境外個人；外幣包括外幣現(xiàn)鈔、旅行支票等。
第三條 經(jīng)批準經(jīng)營個人本外幣兌換特許業(yè)務的境內(nèi)機構(gòu)(以下簡稱“經(jīng)營機構(gòu)”)辦理個人本外幣兌換特許業(yè)務，應納入個人結(jié)售匯年度總額管理。
第二章 市場準入及退出
第四條 申請開辦個人本外幣兌換特許業(yè)務的境內(nèi)非金融機構(gòu)應具備以下條件:
?。ㄒ唬┚哂泄ど绦姓芾聿块T登記注冊的獨立法人資格;
?。ǘ┯羞m合辦理個人本外幣兌換特許業(yè)務的經(jīng)營場所及設(shè)施;
（三）注冊資本金不少于100萬元人民幣或等值外匯;
?。ㄋ模┚哂型鈳糯鷥稒C構(gòu)資格六個月以上；
?。ㄎ澹┕芾砣藛T中至少有2名具有本外幣兌換或相應業(yè)務經(jīng)驗;
?。┟恳粋€經(jīng)營網(wǎng)點配備不少于2名熟悉外匯管理政策和個人本外幣兌換業(yè)務的工作人員;
（七）具備逐筆完整記錄個人本外幣兌換特許業(yè)務的條件，以及以醒目方式展示兌換幣種和牌價的設(shè)備及設(shè)施;
?。ò耍┚邆渫鈳哦▋r、本外幣現(xiàn)鈔調(diào)運、配鈔、存儲、保管、托收等條件;
?。ň牛┓蠂彝鈪R管理局個人結(jié)售匯管理信息系統(tǒng)（以下簡稱“個人結(jié)售匯系統(tǒng)”）接入的技術(shù)條件;
（十）國家外匯管理局及其分支局要求的其他條件。
第五條 境內(nèi)非金融機構(gòu)申請開辦個人本外幣兌換特許業(yè)務，需向注冊地國家外匯管理局分局（外匯管理部）（以下簡稱“外匯分局”）提交以下材料:
?。ㄒ唬┥暾垐蟾?
?。ǘ┢髽I(yè)法人營業(yè)執(zhí)照副本及其復印件;
（三）具備本辦法第四條（二）、（五）、（六）、（七）、（八）、（九）條件的說明材料；
?。ㄋ模┚邆鋬稉Q水單管理、備付金賬戶管理、現(xiàn)鈔管理、會計核算、風險控制及向外匯分局報送相關(guān)信息等制度；
?。ㄎ澹┩鈪R分局要求的其他材料。
第六條 外匯分局應在上述材料齊全后，對申請機構(gòu)經(jīng)營個人本外幣兌換特許業(yè)務的條件進行驗收，并報國家外匯管理局批準。同一申請者自收到不予批準決定之日起6個月內(nèi)不得再次申請。
國家外匯管理局將根據(jù)試點地區(qū)個人本外幣兌換市場的實際需求、申請機構(gòu)的風險控制能力等，把握審批節(jié)奏，適當調(diào)節(jié)經(jīng)營機構(gòu)的數(shù)量。
第七條 經(jīng)營機構(gòu)申請跨地區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)辦理個人本外幣兌換特許業(yè)務的,需向分支機構(gòu)注冊地外匯分局提交申請，由該外匯分局初審后報國家外匯管理局批準。經(jīng)營機構(gòu)應提交以下材料：
?。ㄒ唬┥暾垐蟾?，包括經(jīng)營機構(gòu)注冊地總部開辦個人本外幣兌換特許業(yè)務的授權(quán)文件;
?。ǘ┓种C構(gòu)營業(yè)執(zhí)照副本及其復印件;
（三）具備本辦法第四條（二）、（五）、（六）、（七）、（八）、（九）條件的說明材料；
?。ㄋ模┚邆鋬稉Q水單管理、備付金賬戶管理、現(xiàn)鈔管理、會計核算、風險控制及向外匯分局報送相關(guān)信息等制度；
?。ㄎ澹┩鈪R分局要求的其他材料。
第八條 經(jīng)營機構(gòu)申請在同一外匯分局所轄地區(qū)內(nèi)增設(shè)營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)營個人本外幣兌換特許業(yè)務的,應持以下材料向該外匯分局辦理事前審核備案:
?。ㄒ唬﹤浒笀蟾?
（二）擬增設(shè)營業(yè)網(wǎng)點，開辦業(yè)務相應人員、地點、設(shè)備及設(shè)施等情況介紹；
?。ㄈ┩鈪R分局要求的其他材料。
外匯分局應于每季度第一個月10個工作日內(nèi)向國家外匯管理局報告其截止上季度末的“經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)點設(shè)立情況表”（見附表1）。
第九條 經(jīng)營機構(gòu)辦理業(yè)務前應按相關(guān)規(guī)定向國家外匯管理局及注冊地外匯分局申領(lǐng)機構(gòu)代碼和標識碼。經(jīng)營期間發(fā)生機構(gòu)名稱、營業(yè)地址等變更的，應在變更正式確認后20個工作日內(nèi)向注冊地外匯分局報備。
第十條 經(jīng)營機構(gòu)有下列情形之一的,外匯分局應終止其辦理個人本外幣兌換特許業(yè)務：
?。ㄒ唬┙?jīng)營機構(gòu)主動提出終止個人本外幣兌換特許業(yè)務；
?。ǘ┙?jīng)營機構(gòu)不能滿足本辦法規(guī)定的辦理個人本外幣兌換特許業(yè)務的條件；
?。ㄈ┙?jīng)營機構(gòu)違反國家法律法規(guī)規(guī)定情節(jié)嚴重。
第十一條 經(jīng)營機構(gòu)主動終止個人本外幣兌換特許業(yè)務的，應在停辦業(yè)務前20個工作日內(nèi)，向注冊地外匯分局提交備案報告，說明停辦的理由及時間。
第三章 監(jiān)督管理
第十二條 經(jīng)營機構(gòu)辦理個人本外幣兌換特許業(yè)務,應按照《個人外匯管理辦法》及其實施細則等有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
?。ㄒ唬┰谀甓瓤傤~內(nèi)通過個人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理境內(nèi)個人兌換業(yè)務，每人每日累計不得超過等值5000美元（含）；
（二）在年度總額內(nèi)通過個人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理境外個人兌入業(yè)務，每人每日累計不得超過等值5000美元（含）。辦理境外個人無結(jié)匯水單的兌出業(yè)務，每人每日累計不得超過等值500美元（含）；對設(shè)立在境內(nèi)關(guān)外場所（如國際機場、港口等海關(guān)監(jiān)管區(qū)外）的網(wǎng)點，該限額可調(diào)高至等值1000美元（含）。
?。ㄈτ趩喂P等值500美元以上的兌換業(yè)務，應實時登錄個人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理。
?。ㄋ模τ趩喂P不超過等值500美元（含）的兌換業(yè)務，經(jīng)營機構(gòu)可不實時登錄個人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理，但應在二十四小時內(nèi)補錄，在備注欄注明“特許兌換補錄”，每日打印補錄交易流水并留存2年。
經(jīng)營機構(gòu)應每日核查補錄業(yè)務超年度總額結(jié)售匯情況，對超過年度總額的客戶不得再為其辦理兌換業(yè)務。對同一日內(nèi)兌換業(yè)務達到5筆的個人應實時登錄個人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理。
（五）上述業(yè)務應憑個人有效身份證件辦理。超過上述規(guī)定的個人兌換業(yè)務應到外匯指定銀行辦理。
第十三條 經(jīng)營機構(gòu)可使用自身商標、品牌辦理個人本外幣兌換特許業(yè)務；可根據(jù)自身服務能力狀況選擇掛牌交易的貨幣種類；應當參照國務院外匯管理部門對銀行匯價管理的有關(guān)規(guī)定制定掛牌匯價。
第十四條 經(jīng)營機構(gòu)辦理個人本外幣兌換特許業(yè)務，必須填制兌換水單，并交顧客簽字確認。兌換水單必須連續(xù)編號，不得重復使用和跳號使用。兌換水單必須完整記錄每筆兌換交易的明細。紙質(zhì)兌換水單應保存2年備查，電子記錄應長期保存。
兌換水單內(nèi)容應包括:經(jīng)營機構(gòu)名稱、交易日期、顧客姓名、國籍、身份證件種類及號碼、貨幣種類及金額、兌換使用的牌價和交易流水號碼、兌換資金屬性。
第十五條 經(jīng)營機構(gòu)應持外匯分局批準開戶文件,選擇同城的一家外匯指定銀行（以下簡稱開戶銀行）開立外匯備付金賬戶。變更開戶銀行應向外匯分局備案。開戶銀行應對經(jīng)營機構(gòu)的工作人員進行必要的培訓。
經(jīng)營機構(gòu)持有的外幣現(xiàn)鈔以及備付金賬戶余額合計不得超過核定的限額，超出部分須及時通過開戶銀行辦理結(jié)匯。
第十六條 備付金賬戶的收支范圍如下：
收入限于：初始備付金轉(zhuǎn)入款項、與客戶兌換業(yè)務的收入款項、跨地區(qū)資金集中管理調(diào)入，與銀行的資金平盤。
支出限于：初始備付金轉(zhuǎn)出款項、兌換外匯收益轉(zhuǎn)出款項、與客戶兌換業(yè)務的支出款項、跨地區(qū)資金集中管理調(diào)出，與銀行的資金平盤。
經(jīng)營機構(gòu)初始備付金來源可以是自有外匯資金或購匯資金,憑開戶文件辦理轉(zhuǎn)入或購匯手續(xù)。經(jīng)營機構(gòu)初始備付金的轉(zhuǎn)入、初始備付金轉(zhuǎn)出及兌換外匯收益轉(zhuǎn)出備付金賬戶需經(jīng)外匯分局批準。備付金賬戶內(nèi)資金可自行辦理本外幣轉(zhuǎn)換和限額內(nèi)外幣現(xiàn)鈔提取。日常費用支出不得混入備付金賬戶。
第十七條 開戶銀行應根據(jù)外匯分局核定經(jīng)營機構(gòu)備付金賬戶的收支范圍辦理資金收付。經(jīng)營機構(gòu)可以異地調(diào)劑備付金，調(diào)入調(diào)出雙方應對相關(guān)交易進行完整記錄。
第十八條 經(jīng)營機構(gòu)注冊地總部負責管理所有分支機構(gòu)的備付金賬戶和庫存現(xiàn)鈔，應建立內(nèi)部管理制度，管理制度應包括每日備付金賬戶和現(xiàn)鈔余額統(tǒng)計、幣別分類、敞口管理等內(nèi)容。
第十九條 經(jīng)營機構(gòu)備付金限額由總部注冊地外匯分局根據(jù)其兌換業(yè)務規(guī)模、分支機構(gòu)數(shù)量等因素統(tǒng)一核定。
第二十條 經(jīng)營機構(gòu)持有的外幣現(xiàn)鈔若無法通過開戶銀行平盤，經(jīng)開戶銀行確認后，可選擇其他平盤渠道，并制定相應的平盤方案，由注冊地外匯分局初審后報國家外匯管理局批準。
第二十一條 經(jīng)營機構(gòu)必須在其營業(yè)場所的顯著位置安置符合國家外匯管理局要求的個人本外幣兌換服務統(tǒng)一標識。
第二十二條 經(jīng)營機構(gòu)應按月向外匯分局報送“個人本外幣兌換特許業(yè)務月報表”（見附表2）；按照有關(guān)規(guī)定報送國際收支匯兌統(tǒng)計申報信息，履行反洗錢報告義務；開戶銀行按旬、月納入銀行結(jié)售匯統(tǒng)計。
第二十三條 國家外匯管理局及其分支局可對經(jīng)營機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查。
第四章 附則
第二十四條 本辦法下列用語含義：
（一）兌入是指經(jīng)營機構(gòu)向個人買入外幣；
（二）兌出是指經(jīng)營機構(gòu)向個人賣出外幣；
?。ㄈ﹤涓督鹗侵附?jīng)營機構(gòu)經(jīng)外匯分局核準，其所持有的外幣現(xiàn)鈔以及在開戶銀行存入的外幣現(xiàn)鈔。
第二十五條 未經(jīng)國家外匯管理局批準開辦個人本外幣兌換特許業(yè)務的,由國家外匯管理局及其分支局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》第四十六條進行處罰；經(jīng)營機構(gòu)違反本暫行辦法的，比照《中華人民共和國外匯管理條例》第四十七條處罰；經(jīng)營機構(gòu)違反其他外匯管理法規(guī)的,依照《中華人民共和國外匯管理條例》等相關(guān)規(guī)定進行處罰;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責任。
第二十六條 本辦法由國家外匯管理局負責解釋，自發(fā)布之日起施行。
附表：
1、個人本外幣兌換特許業(yè)務經(jīng)營機構(gòu)網(wǎng)點設(shè)立情況表（略）
2、個人本外幣兌換特許業(yè)務月報表（略）
來源：中國法律信息網(wǎng)
