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截止時(shí)間：2011-09-10
商務(wù)部辦公廳關(guān)于加強(qiáng)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作的通知
商辦建函[2009]81號(hào)
各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市及新疆建設(shè)兵團(tuán)商務(wù)主管部門：
為落實(shí)國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)有關(guān)加強(qiáng)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作的批示精神，進(jìn)一步完善典當(dāng)業(yè)監(jiān)管制度，提升典當(dāng)業(yè)監(jiān)管水平，切實(shí)保證典當(dāng)業(yè)規(guī)范運(yùn)營(yíng)，防范行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)就加強(qiáng)典當(dāng)行業(yè)監(jiān)管工作通知如下：
一、完善監(jiān)管制度建設(shè)
在典當(dāng)行業(yè)管理相關(guān)行政法規(guī)出臺(tái)之前，監(jiān)管工作繼續(xù)以《典當(dāng)管理辦法》和《商務(wù)部辦公廳關(guān)于進(jìn)一步完善典當(dāng)業(yè)監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)防范制度的通知》（商建字[2008]119號(hào)）為依據(jù)，以典當(dāng)行業(yè)信息采集為基礎(chǔ)，以數(shù)據(jù)分析和現(xiàn)場(chǎng)檢查為手段，以規(guī)范典當(dāng)業(yè)經(jīng)營(yíng)行為為出發(fā)點(diǎn)，堅(jiān)持屬地監(jiān)管，加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)核查，關(guān)注防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)典當(dāng)業(yè)平穩(wěn)協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展。
?。ㄒ唬┞鋵?shí)監(jiān)管責(zé)任制。省級(jí)商務(wù)主管部門要細(xì)化本地區(qū)典當(dāng)監(jiān)督核查工作方案，建立健全本地典當(dāng)監(jiān)管機(jī)制和組織網(wǎng)絡(luò)，落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制，各級(jí)商務(wù)主管部門要按照監(jiān)管職責(zé)落實(shí)分管領(lǐng)導(dǎo)和崗位人員，定期對(duì)轄區(qū)內(nèi)典當(dāng)監(jiān)管人員進(jìn)行培訓(xùn)和交流，確保監(jiān)管工作不缺位；同時(shí)，要建立典當(dāng)企業(yè)執(zhí)業(yè)責(zé)任制和違規(guī)違約信息通報(bào)制，加大對(duì)經(jīng)營(yíng)者誠(chéng)信守法和職業(yè)道德教育和培訓(xùn)力度，強(qiáng)化企業(yè)內(nèi)部制約和監(jiān)督。
（二）重視信息網(wǎng)絡(luò)建設(shè)。繼續(xù)推進(jìn)典當(dāng)業(yè)信息系統(tǒng)建設(shè)，做好信息報(bào)送和審核工作，及時(shí)跟蹤行業(yè)發(fā)展情況，按季形成分析核查報(bào)告。組織好企業(yè)熟悉和規(guī)范應(yīng)用新會(huì)計(jì)制度，確保企業(yè)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)真實(shí)完整，建立和完善本地區(qū)典當(dāng)業(yè)重大問(wèn)題、敏感問(wèn)題的定性、定量預(yù)警監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示信息。
?。ㄈC(jī)構(gòu)改革省份做好工作銜接。尚未完成機(jī)構(gòu)改革的地區(qū)，在職能轉(zhuǎn)換和工作交接未完成之前，要按照現(xiàn)行職能，切實(shí)發(fā)履行好監(jiān)管職責(zé)，確保各項(xiàng)工作不松、不亂、不斷。已完成機(jī)構(gòu)改革并明確典當(dāng)業(yè)監(jiān)管職責(zé)的部門，要按照當(dāng)?shù)卣牟渴鸺皶r(shí)做好職責(zé)交接和工作銜接，并抓緊熟悉典當(dāng)業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)和制度建設(shè)，理清工作思路，建立健全相關(guān)工作機(jī)制，切實(shí)履行好對(duì)本地典當(dāng)業(yè)的管理職責(zé)。
二、強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查
?。ㄒ唬┘哟蟋F(xiàn)場(chǎng)檢查力度。現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作以地市級(jí)商務(wù)主管部門為主，每月選擇本轄區(qū)不少于30%的典當(dāng)企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。圍繞典當(dāng)企業(yè)的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性，重點(diǎn)核查當(dāng)票使用、現(xiàn)金往來(lái)、財(cái)務(wù)狀況、組織機(jī)構(gòu)及內(nèi)部管理、遵守法律法規(guī)和管理辦法等內(nèi)容進(jìn)行系統(tǒng)深入檢查，促進(jìn)典當(dāng)企業(yè)規(guī)范經(jīng)營(yíng)。調(diào)取法人股東營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件，了解法人股東單位的股權(quán)變動(dòng)情況，嚴(yán)防資金“借殼“控制典當(dāng)企業(yè)。必要時(shí)可會(huì)同公安、工商等部門實(shí)行聯(lián)合檢查。
?。ǘ?qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管由省級(jí)商務(wù)主管部門負(fù)責(zé)，重點(diǎn)加強(qiáng)典當(dāng)行業(yè)管理信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)的核實(shí)、分析工作，對(duì)可疑數(shù)據(jù)及時(shí)責(zé)成地市商務(wù)部門現(xiàn)場(chǎng)檢查，注意發(fā)現(xiàn)潛在問(wèn)題。對(duì)于超范圍經(jīng)營(yíng)、超比例發(fā)放當(dāng)金等行為，省級(jí)商務(wù)部門應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定從嚴(yán)處罰并公示違規(guī)企業(yè)，同時(shí)采取停止分支機(jī)構(gòu)設(shè)立審核、停止變更事項(xiàng)審批、不予通過(guò)年審等措施。
?。ㄈ﹦?chuàng)新監(jiān)管方式。有條件的地區(qū)，商務(wù)部門可會(huì)同銀監(jiān)、分安等部門建立季度監(jiān)管例會(huì)制度，及時(shí)通報(bào)行業(yè)發(fā)展情況，實(shí)現(xiàn)信息和資源共享。地市級(jí)商務(wù)部門要建立與典當(dāng)公司主要股東、法定代表人及高管人員的約談制度。加大對(duì)典當(dāng)公司大額業(yè)務(wù)及現(xiàn)金流轉(zhuǎn)的日常監(jiān)管。嚴(yán)格執(zhí)行單一客戶當(dāng)金余額不得超過(guò)注冊(cè)資本25%的規(guī)定，重點(diǎn)關(guān)注單一客戶當(dāng)金余額超過(guò)1000萬(wàn)元的業(yè)務(wù)。
?。ㄋ模┩晟颇陮徶贫?。嚴(yán)格按照商建字[2008]119號(hào)文件規(guī)定，明確年審范圍、審核重點(diǎn)，鼓勵(lì)地市交叉檢查。從2008年度典當(dāng)業(yè)年審工作情況看，絕大多數(shù)省市能夠按時(shí)完成并上報(bào)報(bào)告。上海、黑龍江、湖南、山東等省市年審工作嚴(yán)謹(jǐn)，制度規(guī)范，報(bào)告全面，問(wèn)題分析清晰，整改措施明確。浙江、廣東等地能夠組織行業(yè)協(xié)會(huì)及時(shí)踴躍本地區(qū)行業(yè)發(fā)展，形成季度分析報(bào)告。但年審中也存在工作部署不細(xì)致，報(bào)告上報(bào)不及時(shí)，年審報(bào)告流于形式，沒有按照119號(hào)文規(guī)定逐條核查，沒有企業(yè)核查情況、整體情況分析和整改措施等情況。
三、引導(dǎo)典當(dāng)企業(yè)規(guī)范發(fā)展
?。ㄒ唬┮?guī)范股東變更行為。一是要對(duì)新進(jìn)入的法人股東及增資的法人股東應(yīng)依法嚴(yán)格審核其投資能力與投資資格，對(duì)經(jīng)營(yíng)未滿三年或最近兩年未實(shí)現(xiàn)盈利的新公司進(jìn)入典當(dāng)業(yè)實(shí)行審慎審核和許可。二是要加強(qiáng)對(duì)擬參股典當(dāng)行的法人股東的情況了解，避免不熟悉典當(dāng)業(yè)發(fā)展情況和典當(dāng)公司的特點(diǎn)及經(jīng)營(yíng)方式的企業(yè)，盲目進(jìn)入典當(dāng)業(yè)。三是要引導(dǎo)企業(yè)保持穩(wěn)定的股東結(jié)構(gòu)，對(duì)進(jìn)入典當(dāng)業(yè)未滿三年的法人公司，以及在任職期內(nèi)的董事、高管人員持有的股份，從嚴(yán)控制其轉(zhuǎn)讓行為。
（二）嚴(yán)格當(dāng)物抵押、質(zhì)押登記制度。重點(diǎn)對(duì)財(cái)產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)的當(dāng)物登記情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查。特別要加強(qiáng)對(duì)當(dāng)戶以持有的上市證券為當(dāng)物，所取得的當(dāng)金以買賣股票為目的的典當(dāng)業(yè)務(wù)進(jìn)行核查。對(duì)于未按照證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則辦理質(zhì)押登記的，以及典當(dāng)行與證券公司或其他第三方經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合作，采取以當(dāng)戶交納保證金的方式提供資金，供當(dāng)戶買賣股票的經(jīng)營(yíng)行為，應(yīng)當(dāng)予以風(fēng)險(xiǎn)警示。
（三）鼓勵(lì)企業(yè)合理配置業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。支持行業(yè)協(xié)會(huì)，做好動(dòng)產(chǎn)典當(dāng)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作，幫助企業(yè)加大對(duì)專業(yè)評(píng)估人員的培養(yǎng)，提高動(dòng)產(chǎn)典當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)水平，降低對(duì)房產(chǎn)典當(dāng)?shù)倪^(guò)度依賴。同時(shí)，做好風(fēng)險(xiǎn)教育工作，防止典當(dāng)資金流入房地產(chǎn)開發(fā)市場(chǎng)。
?。ㄋ模┏浞职l(fā)揮行業(yè)協(xié)會(huì)作用。加強(qiáng)對(duì)典當(dāng)企業(yè)在媒體發(fā)布的廣告、宣傳等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)信息的監(jiān)測(cè)、跟蹤和分析，根據(jù)需要及時(shí)通報(bào)新聞單位進(jìn)行正確輿論引導(dǎo)；支持行業(yè)協(xié)會(huì)收集變相典當(dāng)業(yè)務(wù)線索，配合商務(wù)、公安、工商等部門開展對(duì)變相從事典當(dāng)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行打擊和取締。
商務(wù)部辦公廳
二〇〇九年八月二十八日
（來(lái)源：中國(guó)法律信息網(wǎng)）
